公司建立了完善的风险管理体系，有效控制经营风险，该体系包含以下内容：
- 风险识别：识别潜在的风险因素，并对其进行评估。
- 风险评估：对风险因素发生的可能性和影响进行定量和定性的评估。
- 风险控制：制定和实施措施来减轻或消除风险，或将风险转移给第三方。
- 风险监控：持续监测风险状况，并根据需要调整风险管理策略和措施。
风险识别
风险识别阶段涉及识别可能对公司业务产生负面影响的潜在风险因素。这些风险因素可以分为以下类别：内部风险：公司内部的风险因素，例如运营中断、管理层失误或财务不当行为。外部风险：公司外部的风险因素，例如经济衰退、市场波动或监管变化。风险评估
在风险识别阶段确定潜在风险因素后，下一步是对这些风险进行评估。评估涉及确定风险发生的可能性和潜在影响。可能性评估可以基于历史数据、行业趋势或定量模型。潜在影响评估可以考虑财务影响、运营中断或声誉受损。风险控制
根据风险评估结果，公司可以制定和实施风险控制措施，以减轻或消除风险，或将风险转移给第三方。风险控制措施可以包括：预防措施：旨在防止风险发生的措施，例如制定业务连续性计划或实施内部控制系统。缓解措施：旨在减少风险影响的措施，例如购买保险或与其他公司建立合作伙伴关系。转移措施：旨在将风险转移给第三方的措施，例如购买保险或将某些业务外包。风险监控
风险管理是一个持续的过程，需要持续监控风险状况。公司应该定期审查其风险管理体系，并根据需要进行调整。风险监控活动可能包括：定期风险评估：定期评估风险状况，并确定新的或不断变化的风险。关键风险指标（KRI）监测：监测与关键风险相关的指标，以识别潜在问题。事件管理：对重大事件或损失进行管理，并评估其对公司风险状况的影响。结论
完善的风险管理体系对于有效控制经营风险至关重要。通过建立健全的风险识别、评估、控制和监控流程，公司可以减少其面临的风险，提高其弹性和盈利能力。风控专业是做什么
风控专业主要从事风险管理和控制的工作。
风控专业涉及风险识别、评估、监控和控制等各个环节，旨在通过一系列专业手段和方法，对企业或组织面临的各种风险进行有效管理和控制，以确保业务稳健发展并降低损失。
一、风控专业的核心职责
1. 风险识别：风控专业人员需要识别和发现企业或组织可能面临的各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 风险评估：对识别出的风险进行评估，分析其可能造成的损失程度，以及风险发生的概率，为风险控制提供依据。
3. 风险监控：通过一系列监控措施，实时跟踪和了解风险的动态变化，确保风险在可控范围内。
4. 风险控制：根据风险评估和监控的结果，采取相应的控制措施，包括风险规避、风险转移、风险分散等，以最大程度地降低风险带来的损失。
二、风控专业的应用领域
风控专业在多个领域都有广泛应用，如金融、电子商务、制造业等。 在金融领域，风控专业对于银行、保险公司、证券公司等金融机构尤为重要，涉及到信贷风险管理、投资风险管理、市场风险管理等多个方面。
三、风控专业的重要性
随着全球经济的不断发展，企业和组织面临的风险日益复杂多变。 因此，风控专业的重要性愈发凸显。 通过专业的手法和技能，风控人员可以为企业或组织提供有效的风险管理方案，确保业务稳健发展，并为企业创造价值。
总之，风控专业主要进行风险识别、评估、监控和控制，以最大程度地降低企业或组织面临的风险损失，确保业务稳定发展。
审计风控岗岗位职责
审计风控岗岗位职责（精选17篇）
在现在社会，很多地方都会使用到岗位职责，岗位职责是指一个岗位所需要去完成的工作内容以及应当承担的责任范围，职责是职务与责任的统一，由授权范围和相应的责任两部分组成。 那么岗位职责的格式，你掌握了吗？下面是我收集整理的审计风控岗岗位职责，欢迎阅读与收藏。
审计风控岗岗位职责 篇1
1、主持编制内控审计计划，开展内控审计，制定可行的审计方案并编制审计报告。
2、主持协调核心管理人员离任审计工作并编制审计报告。
3、牵头协调经营管理体系审计与改善实施。
4、建立完善内控管理体系、风险管理制度和流程，协助健全内控平台。
5、有效管控内控潜在风险，提升各级公司日常招采标准化，保证采购质量杜绝浪费。
6、对现有制度、流程进行评估改进，完善经营管理流程风险管控点设置、审计与纠正。
7、开展内控评价工作，完善风险控制指标，有效识别和控制风险。
8、对合作资源方进行跟踪评价，建立优质供应商库并及时更新。
任职要求：
1、本科及以上，财务管理、审计、预算管理、企业管理、房地产类等相关专业。
2、熟悉内控和审计知识。
3、3年以上大型地产公司审计风控经验。
审计风控岗岗位职责 篇2
组织审计资源实施财务日常审计和专项审计，对瑞赛公司内部的资产、负债、损益、财务收支情况、资金管理等进行审计。
根据瑞赛公司董事会、经理办公室授权，组织开展对区域公司主要负责人任期经济职责履行情况进行审计监督。
根据部门年度工作计划，负责对区域公司的经营、管理、效益状况进行审计监察，对经营管理过程中的合法合规性进行审计监察。
建立重大项目的全程合规性审计及其他事项的成本抽查体系，包括合同审计、招标审计、工程结算审计等关键事项的合规性审计。
组织协调全面风险管理和内部控制日常工作，协助各下属单位开展全面风险管理和内部控制工作，建立健全瑞赛公司的风险管理内部控制系统。
负责对区域公司风险管理的健全性、有效性以及风险管理状况进行监督检查和评价，提出改进风险管理和内部控制组织体系、流程及制度的方案。
按上级管理部门要求，负责组织对瑞赛公司整体的全面风险管理和内部控制有效性进行评估，编制瑞赛公司总体风险管理报告。
负责提出全面风险管理风险预警指标体系和监督评价体系，制定监督评价相关制度，开展监督评价工作，出具监督评价报告。
组织开展宣传、培育瑞赛公司全面风险管理文化的相关工作。
审计风控岗岗位职责 篇3
1、健全部门内部的招标管理制度、成本控制制度、风险管理与审计制度。 根据领导要求开展对公司的制度体系建立、执行跟踪、效力评价以及完善与修订。
2、根据领导安排对专项事项进行风险管理，进行风险提示，提出风险控制措施建议，监控风险控制措施的执行。
3、对公司运营活动进行内控管理，主要涉及合规性监控与审查以及内控实务操作咨询服务。
根据领导要求进行内部审计及专项检查工作，撰写审计报告，持续跟踪审计整改。 对接上级单位或外部单位的审计工作。 参与集团公司组织的各种审计工作。
审计风控岗岗位职责 篇4
1、监督项目招采、供应商管理情况，负责制定年度常规审计计划，据此开展年度审计。 根据公司领导安排进行专项审计。 对审计过程中发现的问题进行风险提示、管理建议，提交相关报告。
2、监督被审计单位的整改情况，督促整改措施有效落实。
3、建立、完善公司风险控制体系，持续优，并在公司范围内进行培训、推广执行。
审计风控岗岗位职责 篇5
1、根据公司总体发展战略目标，负责建立公司风险管理体系，风险控制流程设计，推进公司内外部风险的全面防范与控制。 负责公司的风险管理、合规管理、审计监督、纪检监察等方面管理工作，在权限范围内对管理事项进行审核审批，组织实施并监督检查落实情况。
2、审核修订内部审计工作计划，参与督促计划的实施与完成，对发现的问题进行指导监督。
3、对内部审计工作进行指导监督，审核修订内部审计报告。
4、帮助投资经理完成股权投资的各项工作，包括商业尽职调查、搭建金融风控模型、投资方案设计、项目投资报告、投资协议关键条款起草及谈判等。
5、完成领导交办的其他工作。
审计风控岗岗位职责 篇6
1、负责大区内各项内部审计工作，包括但不限于运营管理审计、经济责任审计、专项审计等。
2、对接上级单位对大区内公司开展的`各项审计工作，做好迎审配合和组织整改，在大区举一反三，开展系统性整改。
3、组织大区内公司常态化风险管理工作，确保按时完成年度风险评估、风险管理报告的上报，并监督风险应对措施的执行。
4、组织大区内公司常态化内控评价工作，确保按时完成年度内控评价工作、内控评价报告的上报，审核大区内内控评价工作底稿和样本，并监督内控缺陷的整改。
5、组织实施大区专项风险或内控治理项目，对项目质量负责，按时提交专项风险或内控治理项目实施报告。
6、完成上级单位安排的临时性工作任务。
审计风控岗岗位职责 篇7
职责描述:
1、建立健全公司内部审计各项制度、审计工作流程;
2、根据公司要求组织实施项目审计工作,对审计发现的问题提出改进建议并监督审计整改落实:
2.1根据公司要求,确定项目审计方向,收集相关信息,制定审计方案;
2.2开展审计活动;
2.3整理调查文件,提出改进建议,编制审计底稿并出具审计报告;
2.4跟进建议执行情况;
3、评价公司内部控制的有效性,及时纠正内部控制方面存在的问题与漏洞:
3.1在公司内部控制相关制度的制定阶段,应相关部门提出的要求,为其提供咨询服务,评价相关制度在内部控制程序上是否存在风险;
3.2在各项审计工作过程中关注、评估审计范围内公司内部控制的有效性,提出改进建议;
4、开展反舞弊调查:
4.1协助建立健全反舞弊机制。确定反舞弊的重点领域、关键环节和主要内容,设置反舞弊举报通道;
4.2在内部审计各项过程中关注可能存在的舞弊行为;
4.3在发现舞弊行为信号时,对舞弊行为发生的可能性及影响的重大性进行评估;
4.4报告可能发生的舞弊行为,依据上级要求对可能存在的舞弊行为开展专项调查;
4.5调查结束后对舞弊行为发生的原因进行分析,并针对不同的原因提供不同建议方案;
5、完成董事会和管理层委托的其他特别工作事项:
5.1根据具体事项出具初步工作方案;
5.2开展调查;
5.3整理调查文件,编制审计底稿并出具审计报告。
任职要求 :
1、大学本科及以上学历,五年以上从业经验;
2、具备审计理论和财务理论基础,具备企业内控管理理论基础,具备熟练的审计实操能力,具备审慎的职业敏感性;
3、具有CPA/CIA/中级财务证书者优先;
4、英语熟练,较强的英语阅读和翻译能力;
5、严谨、细心,善于发现问题并能及时作出判断,具有较强的安全意识和保密意识。
审计风控岗岗位职责 篇8
职位介绍:
为安永中国的审计部门提供后端支持类服务,包括:
1、协助完成审计报告的检查、复核及总结工作;
2、协助完成审计底稿的编制,整理和归档工作;
3、完成审计函证的编制生成等;
职位要求 :
1、会计、财务管理、经济学等相关专业,掌握会计的基础知识,对审计支持工作感兴趣;
2、英语四级及以上水平;
3、实习期间:20XX年11月-20XX年4月末
4、出勤率不得低于95%
审计风控岗岗位职责 篇9
岗位职责:
1、负责对集团公司及子公司进行财务审计、经营管理审计,对审计过程中发现的问题提出整改意见并监督落实、后续跟踪;
2、负责对集团公司、分子公司、项目部财务预算执行情况及财务收支情况进行审计;
3、负责对集团公司及子公司投融资及资产经营状况进行审计;
4、组织对集团公司及子公司高管、财务负责人、项目负责人定期进行经济责任审计;
5、负责对集团资金、资产管理进行定期专项审计工作;
6、对集团公司各中心、分子公司和项目的经济活动、管理活动进行监督、检查;
7、负责对公司所有奖罚进行审查,确保其合理性;
8、根据反舞弊体系受理条件,评估并处置相关投诉申请。组织实施舞弊监察事项,完成监察事项;
9、负责对监察事项进行整理汇总,形成监察警示文件,在集团公司进行守法廉洁宣导。
任职要求:
1、会计、财务管理相关专业本科以上学历;
2、3年以上审计监察工作经验,有独立完成审计项目的优先考虑;
3、熟悉有关的法律、法规和集团的规章制度,了解财务管理、会计核算、内控审计等;
4、熟练操作电脑及办公软件应用,对数据有较强的敏感度,有较强数据处理能力;
5、要有较强的责任心,团队意识,要有良好的口头表达能力和报告写作能力。
审计风控岗岗位职责 篇10
1、参与制定公司内部审计规章制度、审计部门文件;编制审计年度计划、工作方案等;
2、参加各项常规审计工作的实施，并具体负责所涉及审计事项审计工作底稿的编制;
3、参与对公司重大经营活动、重大项目、重大经济合同的审计活动;
5、做好审计管理信息系统的数据管理和安全运行维护工作;
6、参与各子公司、业务中心审计工作;
7、上级领导交办的其他工作任务;
8、前期需要在财务部熟悉各业务部门流程和财务制度，后期作为审计部负责人培养。
审计风控岗岗位职责 篇11
1.负责公司内审内控相关制度流程的制定与完善，以及定期财务报告的复核;
2.编制公司年度内部审计工作计划，经审批后组织协调实施，定期出具内部审计工作报告;
3.负责对内控制度的设计、执行进行评估并提出改善建议，对公司及下属分、子公司的财务收支等进行核查与监督;
4.负责组织跟进内审程序，发现问题的整改情况、效果，定期汇报后续审计结果;
5.临时执行特别调查程序或流程改进。
审计风控岗岗位职责 篇12
审计岗位职责：
1.负责制定集团财务制度和财务管理办法，并组织实施；并贯彻、执行《会计法》等国家财经法规。
2.负责组织做好财务预算或财务收支计划，并监督、检查和评价预算或财务收支计划执行情况。
3.负责组织集团会计核算工作，真实、完整反映集团财务状况和经营成果，并进行分析，提出改善建议。
4.负责制定并严格执行资金管理制度，合理调配使用资金，监控资金的投入，提高资金使用效率。
5.负责对拟投资项目进行资金筹措、经济效益预测等财务方面的可行性分析，作为集团决策参考。
6.负责编制、审核集团月财务报表及年度财务决算报告。
7.负责建立健全财务档案管理制度，保证会计资料的安全与完整。
8.负责收集整理统计资料，制定和提供统计分析报告。
9.负责做好审计工作，检查、指导各子公司的财务工作，监督其财务运行并对其经营业绩进行考核、评价。
10.负责搞好部门建设，不断改进内部控制等管理工作。
11.负责对财务人员进行统一管理，做好财务人员的后续教育和专业培训工作，提高人员专业素质和部门工作绩效。
12.协助和支持其他部门的工作，保持部门之间良好的沟通。
13.完成集团领导交给的其他工作。
辅助工作职责：
1.负责与子公司的协调沟通，强化对下属各子公司财务管理过程的监控；
2.负责协助下属各子公司建立、健全各项财务管理制度。
3.负责按集团内部审计管理规定组织对集团各下属企业进行常规财务审计和专项审计。
4.负责对下属公司财务人员进行统一培训、管理、考核。
5.依据下属各子公司财务部的岗位需求，负责对其进行财务人员委派管理及考核。
任职要求：
1、会计、财务、审计等相关专业全日制本科学历；
2、三年以上同岗或相近岗位工作经验，具备相应的审计、法律知识，熟悉企业运作流程，熟悉办公软件；
3、较强的判断能力、沟通能力、计划和执行能力、分析问题和解决问题的能力。
审计风控岗岗位职责 篇13
岗位职责 :
1、负责公司采购范围内的工程及采购合同的谈判、拟订,组织相关部门对合同进行会签、修改、签订、备案;
2、负责建立公司合同台账,组织开展合同交底,跟进合约履行,发现异常及时预警并采取措施;
3、负责汇总公司各项目工程、材料设备采购需求,制订公司权限内采购计划并执行;
4、组织制定权限内采购策划方案(招议标、委托等方式策划)及招标工作计划并报批;
5、组织公司招标项目的公告、考察、投标资格预审、发标、答疑、开标、评标、定标等工作;
6、负责采购范围内的各类供应商信息收集以及供方信息的管理;
7、按照集团供应商维护机制开展采购范围内的供应商日常维护,并负责采购范围内供应商的履约评价工作。
任职要求 :
1、本科及以上学历,造价、工程管理等相关专业等专业;
2、5年以上房地产相关行业招投标、采购专业工作经验,不少于3年招标采购部门副经理及以上管理经验;
3、熟悉招投标流程、采购流程以及熟悉市场材料设备价格信息;
4、熟悉房地产行业知识、法律知识、国家相关经济政策知识;
5、熟练计算机操作、各类常用办公软件、办公自动化系统;
6、具有良好的成本意识,问题分析判断能力,以及良好的执行能力及创新力;
7、可接受加班。
审计风控岗岗位职责 篇14
岗位职责：
1、负责业务系统和app的上线前代码审计与安全测试，发现安全漏洞；
2、负责java、c/c++等开发安全规范的制定、培训、推广、评审；
3、参与s—sdlc建设，参与项目安全评审，提出安全缺陷与改进建议；
4、参与安全功能设计，各类安全问题和安全事件的跟踪和分析；
5、负责代码自动化安全扫描平台建设运维，提高安全测试的覆盖率和效率；
任职资格：
1、熟练掌握代码审计的黑盒和白盒方法，开发过类似工具，能针对复杂的业务环境提供集成的、熟悉先进的安全解决方案；
2、熟悉国内外主流厂商以及开源项目的的相关安全产品和技术；
3、熟练掌握cc、ruby、java、python、g中至少两种编程语言；
4、具备软件系统开发经验；
审计风控岗岗位职责 篇15
岗位职责：
1、负责规划公司信息安全审计工作
2、负责外部审计组织对接工作；
3、按计划完成日常审计、专项审计、事件审计等工作
4、负责公司安全事件分析与追溯，高危漏洞的应急响应
任职资格：
1、大专以上学历，计算机、网络安全等相关专业
2、2年以上大型企业检查、迎检经验，可独立负责组织/管理/实施安全检查、审计等专项工作，包括计划/方案制定、checklist编写、过程执行、报告编制、结果跟踪等。
3、性格稳重，不急躁、不偏激。 有很强的团队协调、沟通能力。
4、具备优秀的职业素养，善于主动思考和行动，乐于解决具有挑战性的问题；
5、持有cisa证书者优先。
审计风控岗岗位职责 篇16
1、督促酒店建立健全财务核算制度，检查财务制度的执行情况，对财务核算工作的质量进行监督。
2、督促酒店建立健全财务管理制度，完善财务监督机制，检查酒店执行国家财经法律、法规、制度及遵守财经纪律情况，对财务活动的合法性进行监督。
3、审核酒店拟订的年度财务预、决算方案，资金使用和调度计划，筹资、融资和投资计划，利润分配或弥补亏损方案。
4、对公司税收进行整理筹划与管理。
5、与财政、税务、银行、证券等相关政府部门及会计师事务所等相关中介机构建立并保持良好的关系。
6、对酒店产权转变、资产核销、资产重组、对外投资、债务担保、资产抵押等重大财务活动的决策程序和实施执行情况进行监督。
7、审核酒店财务报告，评价和报告其经营管理业绩。 与酒店总经理一起，共同对财务报表和报告的质量负责。
8、与酒店总经理联合审批规定限额范围内的公司经营性、融资性、投资性（对外、对外）支出；对酒店授权范围内的贷款担保事项负责。
审计风控岗岗位职责 篇17
1、负责结算数据进行提交，对回盘的成功与失败结果反馈给销客同事，对所汇划的明细进行核对；
2、对汇划所有金额与虚拟户里的金额进行核对，并进行代付操作；
3、制作每日到账明细表格；
4、总表的汇总、及每月的核对工作；
5、昨日失败客户汇总、以及债权匹配汇总；
6、以邮件方式确认客户清算状态。
;风控体系如何建设
风控体系构建与完善之道 自上个世纪70年代以来，随着金融创新及全球金融交易的迅速发展，国际金融市场动荡加剧，不同程度不同形式的金融危机每隔一段时间就卷土重来，人们开始把焦点集中到金融机构风控体系的建设与完善上来。 时至今日，各金融机构对风控体系的建设大都有所安排，或正在实施。 然而，相对于国际先进水平而言，我们已经建立的风控体制还显得相当落后，建立有效的风控系统应对日益复杂金融风险，我们的差距还很大，应该奋起直追。 2004年出台的《新巴塞尔资本协议》中提出对银行全面风险管理的要求，如果认真品味，人们就会发现它的字里行间都充斥着对风险进行量化的要求，强调借助现代金融工程的各种理论与技术对大量市场数据进行整理、分析，通过风险模型精确地确定各项风险指标，使得现代金融风险管理朝着定量化、程序化、产品化、市场化、专业化的方向发展。 换句话来说，风险管理实际上是一门科学。 过去几十年来在风险管理领域中，运用先进数学和统计模型量化金融风险的工作获得的巨大进步，正充分说明了这一点。 另一方面，在实践中，尽管在现代金融理论、数理统计知识和计算机技术的支持下，现代风险计量技术迅速发展，但是风险管理还远没有成为纯粹的科学。 许多风险因子涉及的相关基本面信息，如业务核心竞争力、管理层能力、盈利能力等，其获取与计算很大程度上是一门艺术，无法做到工程般的精确。 在实践中，艺术化的处理在企业风险管理中仍然占据非常重要的地位，因此，风险管理又应该是一门艺术，一门借助于科学方法的艺术。 风控体系构建四步曲科学和经验艺术的结合是现代金融机构在风险管理实践中的必然。 在现代金融风险管理中，完整的风控体系应该以运作合法、有效和信息畅通为目标，涵盖管理和控制文化、风险的有效识别和评估、控制活动和责任分离、信息和交流以及监控和缺陷修正等多个方面的内容。 风控体系的构建应包括以下内容：构建高效严密的风险管理组织架构我们的风险管理体系还相当落后。 一个突出的表现就是在风险管理的组织制度上。 由董事会及其高级经理直接领导的，以独立风险管理部门为中心，与各个业务部门紧密联系的风险内部管理系统是现代金融风险管理的组织保障。 但是，由于治理结构问题，中国金融机构的风险管理明显缺乏这种有效运作机制和组织制度的保障。 要建立一套有效的风险管理组织架构，董事会、风险管理部、各业务部门、稽查等部门分别对风险负有明确的职责，清楚地界定内部各职能部门和各岗位被授予的风险限额和定义，使风险管理职能部门保持独立性和权威性。 严密的风险管理组织框架首先是建立风险管理委员会，一个有效的不受干扰、能独立开展工作的风险管理委员会是极为重要的，它必须能够制定风险管理的方针大略。 同时还是要建立风险管理职能部门，风险管理职能部门对风险管理委员会负责。 另外，首席风险官(CRO)的设立是有必要的，但不应该搞一刀切。 有条件的先上，没有条件的可以晚些上，否则，即使安了个CRO的头衔，没有履行CRO的职责，充其量还只是风险经理的作用。 董事会领导下的独立审计稽核部门也是必不可少的，设立董事会领导下的独立审计稽核部门，在董事会授权下工作。 它可以独立于金融机构任何部门，进行定期或不定期的业务审计稽核工作，掌握业务风险的第一手资料。 另外，建立风险经理制度，风险经理有较丰富的风险管理经验，熟悉现代金融机构全面风险管理模式、掌握风险识别和控制技术，能够熟练运用先进的风险管理方法，是风险管理与控制的一线人物。 最后，风险管理是一项专业化很强、复杂程度很高的工作，需要有一批专业化的风险管理与技术人员。 必须分工明确、各司其职，共同使风险监控职能得以有效发挥。 每一个人都需要经过系统培训，不仅熟悉整个企业的风险管理架构和相关的技术，能够及时发现风险并进行汇报使其得到有效控制。 建立有效的内部控制系统健全的内部控制体系是企业防范风险的关键之一，是金融机构风控体系能否真正发挥控制作用的重要组成部分。 建立内部控制系统的目标是要建立一个由多层面构成的严密的内控系统，以便为企业和员工设立一套完整的内在和外在行为约束机制，为各部门建立逐级监督机制和自控组织机制，并根据内部控制的管理技术要求进行相应的制度、机构、职能设计，从而构成一个有机的控制系统。 目前，国内部分金融机构缺乏严格的授权管理和集体决策程序，在对各分支机构及部门的管理上授权不清、责任不明，甚至出现滥用权力，滥授权现象，有些部门身兼数责；部门内部各岗位之间职责不清，内部权责脱节，内部核查走形式，减少和预防差错的能力被消减。 由于权力得不到有效制约，同时部门设置上交叉重叠，致使遇事互相推诿，无人负责，造成工作上的低效率，甚至形成内部的侵吞、挪用等时有发生。 因此，金融机构必须优化组织结构，完善岗位责任制和规范岗位管理措施。 这是金融机构微观运行的基础。 金融机构的宏观经营目标，要靠各个岗位人员的共同努力来达到。 因此，金融机构应当推行内部工作的目标管理，制订规范的岗位责任制度、严格的操作程序和合理的工作标准；并按照不同的岗位，明确工作任务，赋予各岗位相应的责任和职权，建立相互配合、相互督促、相互制约的工作关系。 要实施有效的、权威的内部稽核审计监督制度。 这是金融机构所制定的各项制度得以贯彻落实的保证。 内部核查制度是指各部门、各岗位之间在业务运作过程中的一种不间断的连续检查制度，即每一环节在完成自身业务的同时，也是对上一环节工作准确性的核查，它不同于独立的事后内部稽核。 稽核部门必须要独立行使内部稽核审计职权，成为有执行权的权威监督部门。 它们不仅有权检查、督促各部门建立健全各项规章制度，而且有权对不遵守、不执行规章制度的部门和人员进行处罚，从而使各项管理措施和规章制度不流于形式，得以贯彻实施。 运用先进科技构建全面风险管理系统工欲善其事，必先利其器，无论我们如何制定和完善各种风险管理的制度与措施，计算机实时风险管理系统仍然是整个风险管理体系中的关键环节，是实现有效的风险监控不可缺少的高科技工具。 否则，有效的风险管理将只是一句空话。 运用现代信息技术，构建开放、高效的计算机全面风险管理系统，通过先进的数理统计风险计量模型和系统，针对金融机构在各个业务层次的信用风险、市场风险、操作风险等，进行全面有效的识别、计量、监测和控制。 全面风险管理系统带来的不应当仅仅是全新的技术应用与用户体验，更可以带动风险管理理念的更新与理论的创新。 全面风险管理系统既能够按照国际上通行的行业标准，计算大多数交易市场产品的最复杂的投资组合风险，又可以根据需要计算国内的期货期权产品组合风险；既可以实现交易后的实时计算，又可以延伸到交易前的风险控制；既能够计算交易的市场风险，又可以计算信用风险并对操作风险进行量化分析。 高素质人才与风险管理文化实现有效的风险管理，人是管理的关键。 现代风险管理知识含量高、技术性强，它要求企业从事现代风险管理的人员熟悉整个企业的风险管理架构和技术，而且具有敏锐的洞察力，能够及时发现风险并进行有效控制，且需经过严格的专业训练，才能胜任本职工作，因此，加快培养适应市场需要的高素质风险管理人才，并做好高层次人才的引进培养工作，建立一支现在的后备军、未来的主力军，是国内企业在将来变幻莫测的市场经济下有效防范风险，稳健发展的重要保证。 其次，风险管理文化也是金融机构内部控制体系的重要因素，我国风险管理起步较晚，企业风险管理意识薄弱，因此不能适应业务快速发展、风险管理日益变化的需要。 在实际工作中，风险管理机制受到疏忽和冷落，大量金融案件发生。 这些案件在很大程度上不是因为缺乏风险管理系统、政策和程序，而是风险管理文化的缺失不能使这些系统、政策和程序真正发挥应有的作用。 风控体系的完善与提升有效的风控体系必须适应风险环境，并渗透在企业经营活动的各个环节层次。 目前我国部分金融机构的风控体系已基本形成，但是在具体执行以及风险文化建设等方面都较为薄弱。 我们要意识到，风控体系的建立，仅仅是有效风险管理的第一步，其完善与提升，还有很长的路要走。 只有一个严密而有效的风控系统，才可以做到平时无漏洞，关键时刻不出事。 深入分析那些成为新闻明星的金融机构，都可以发现许多平常视而不见、习以为常的漏洞。 从中航油、巴林银行到兴业银行，我们看到了大多的相似之处。 中航油曾经是我国国有企业的骄傲。 曾几何时，从辉煌的顶峰轰然倒下。 这是什么原因呢？首先，风险管理人治现象必须从根本上扭转，中航油巨亏事件曝光后，人们在调查中发现中航油事件的致命原因从根本上说是个人权力过大，缺乏对个人权力的有效制约和监管，制度得不到执行。 尽管设立了风控体系，但当公司的运行全掌控在总裁陈久霖一人手中，这套体系就形如虚设了。 正如有人指出：中航油最大的风险就是人治，而这一状况在中国的企业里不是个别现象。 所以高层领导必须纳入到以相互监督和权力制衡为原则的整个风控体系中，成为控制和约束的重要对象。 否则，内控或风险管理机制将形同虚设，丧失应有的效用。 其次，要建立内部与外部相结合的监督机制。 表面上看，中航油内部的有着完善的内控制度，但问题是有制度，却没有很好地监督执行。 由此可见，即使公司的风控体系以高标准建立起来，但倘若没有有效的措施来保证和监督以促使其执行，那么内控系统就无法发挥作用。 因此，必须建立一个有效的监督机制来保证风控体系的执行。 第三，风险管理系统要具有先进、适用、有效的特点，中航油风险管理实际上是一门科学。 过去几十年来在风险管理领域中，运用先进数学和统计模型量化金融风险的工作获得的巨大进步，正充分说明了这一点的董事长陈久霖曾经自豪地对外声称公司已采用了世界上最先进的风险管理系统KiodexRiskWorkbench来管理风险，基于获得过国家级企业管理现代化创新成果一等奖，为什么最终还是没有防住风险？真正有效的风险管理系统应当不但能够准确地对风险数值做出计算与预测，还应当能够实现多层次参与、主动参与、无空间时间限制、事前与事后相结合、预测与跟踪相结合、交易与风险管理相结合、分析与计算相结合。 也就是说，在一个机构内部，风险管理系统必须充分发挥作用，所有与风险管理有关的人员都应该根据不同权限参与，上至公司高层，下到普通风控人员，每个人都可以不受任何时间、空间影响，通过计算机设备随时联网了解掌握各种风险变化。 只有这样，才可以保证有关风险信息被有关人员充分掌握，防止因少数人渎职而被忽视的潜在风险。 第四，应建立高效的应急措施，中航油总裁陈久霖事后称，如果事情发现之初立即决定斩仓，实际亏损可能不会超过1亿美元，内部控制系统分为事前控制、事中控制和事后控制三个阶段，每个阶段都不能忽视，因为一个有效的内控是全过程的。 事前控制起到一个防患于未然的作用，但内控具有一定的局限性，不是所有的风险都能在事前、事中得到有效控制。 决策者和管理层识别风险能力的不同，对待风险态度的不同，回避风险魄力的不同，都可能会造成截然不同的结果。 所以企业管理层必须建立一套高效的应急措施，全面考虑公司存在的潜在风险，能迅速对由于风控失败或决策失误做出反应并实施补救以尽可能降低损失。 最后，全员心态调整、风险意识与文化的培养也很重要，尽管我国已经改革开放多年，但长期计划经济遗留下来的思想、制度、文化还很根深蒂固，金融机构大都是国营和大型企业，面对一个全新的充满残酷竞争的金融交易世界，还是按照旧的一套游戏规则与思路去处理事情，依赖国家的保护或优惠政策，固守赚钱捞一把，出事国家买单自己不心疼的心态，将无益于以主人公的身份应对各种事件，将肯定会一败再败。 因此，更新意识，调整心态、更新文化，学习国外的先进经验时必须注意包括吸收适合中国企业的先进文化。 后记：面对风险，永远要有敬畏之心本质上，风险管理就是将可控领域最大化，而把我们完全不能控制结果和我们弄不清因果联系的领域最小化。 经过多年的发展，金融机构风险管理从最初的经验判断为主导的时代，逐渐过渡到科学方法和经验艺术并存的时代。 现今，我国金融机构风险管理的重要内容是借鉴现代风险量化方法，同时辅以与大环境相适应的风险管理组织结构、内部控制制度、内部稽核制度和应急措施，现代风险量化技术与经验艺术相结合，构建与完善风控体系，提升金融机构风险管理水平。 不可否认的是，现代科学技术的广泛应用使我们在冲破过去束缚的同时，已经变成一种新信仰的奴隶。 在最近十多年风险量化的过程中，科学技术已经控制了原来的风险，却带来了新的风险。 对科学技术的过度信任使得作为避险工具的衍生产品变为许多机构获得高收益的投机工具，与之相伴的是未知的、难以承受的巨大风险。 无知和狂妄，都会毁了我们，面对风险，永远都需要有敬畏之心。
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